SIPC 是什麼 ? 如何查詢使用的海外劵商是否安全可靠 !

您是否擔心投資經紀商破產會造成財務損失? 了解 SIPC是什麼 可以讓您安心。SIPC,全稱證券投資者保護公司,是一個非營利性組織,專注於在證券經紀商倒閉時保護投資者的財產。它提供了一定的安全網,減輕投資風險,讓您在投資市場上更加安心。

美股投資系列文章
美股投資入門:國內複委託和海外券商,哪個適合你?
☛ 超簡單!Firstrade 開戶教學,5分鐘搞懂,新手也能輕鬆上手開始投資美股!
☛ Firstrade入金攻略!手續費最高補貼25美金!!完整流程教學!! 

SIPC 的角色與職責

SIPC,全名證券投資者保護公司,作為美國證券交易市場的重要一環,其主要職責是保護投資者在證券經紀商破產時遭受的財務損失。SIPC 的存在宛如投資者的一道安全防線,降低了投資風險,讓投資者在市場波動中能更加安心。

▌SIPC 的關鍵角色

  • 投資者保障: SIPC 的首要任務是保護投資者在證券經紀商倒閉時受到的損失。當經紀商破產時,SIPC 會介入,盡可能將投資者的現金和證券歸還給他們。
  • 市場穩定: SIPC 的存在對整個證券市場具有穩定作用。當經紀商破產時,SIPC 的介入能夠防止市場恐慌,減輕投資者對市場的不安情緒。
  • 公平公正: SIPC 秉持公平公正的原則,在處理投資者索賠時,會依據明確的規則和程序進行,確保每位投資者都能獲得公平的對待。
  • 監管協調: SIPC 與證券交易委員會 (SEC) 等監管機構密切合作,共同監督證券經紀商的運作,並確保其符合相關法律法規。

▌SIPC 的職責

SIPC 的主要職責包括:

  • 保護客戶帳戶: SIPC 保護客戶帳戶中包含的現金、股票、債券、共同基金和其他證券,但並不涵蓋衍生商品、期權、期貨等。
  • 處理破產索賠: 在證券經紀商破產時,SIPC 會負責處理投資者提出的索賠,並盡力將投資者損失降到最低。
  • 提供資訊: SIPC 透過其官方網站和出版物,向投資者提供關於其運作、保障範圍、索賠程序等方面的資訊。
  • 維護市場信譽: SIPC 的存在提升了整個證券市場的信譽,讓投資者對市場的穩定性更有信心。

SIPC 是投資者在證券市場中不可或缺的一道保障,其角色與職責至關重要。投資者在投資前,應瞭解 SIPC 的保障範圍,並掌握相關的資訊,以確保自身權益。


SIPC 保障的內容

SIPC 並不是萬能的保障,它並不能涵蓋所有投資損失,但對於特定類型的投資,SIPC 提供了相當程度的保障,讓投資者在面臨證券經紀商破產時,能夠獲得一定的賠償,以減輕損失。SIPC 保障的內容主要包括以下幾點:

▌證券與現金

  • 股票: 包括上市公司股票、非上市股票和共同基金。
  • 債券: 包括公司債券、政府債券、市政債券等。
  • 期權: 包括股票期權、指數期權、期權合約等。
  • 互惠基金: 包括共同基金、共同基金單位。
  • 現金: 存放於證券經紀商帳戶內的現金,通常指的是客戶帳戶內的現金餘額。

需要注意的是,SIPC 保障的金額有限,對於每位客戶而言,SIPC 的保障總額上限為 50 萬美元,其中現金部分最高為 25 萬美元,其他證券部分最高為 50 萬美元。因此,若投資者的證券及現金總額超過此上限,則超過部分可能無法獲得賠償。

▌不包含的項目

SIPC 並不保障所有投資項目,以下是一些SIPC 不保障的項目:

  • 期貨合約:期貨合約屬於衍生性金融商品,SIPC 不提供保障。
  • 選擇權合約:除了股票期權外,其他種類的選擇權合約,SIPC 不提供保障。
  • 銀行存款:客戶在銀行的存款並不屬於 SIPC 的保障範圍。
  • 投資組合保險:投資組合保險屬於投資組合的風險管理工具,SIPC 不提供保障。
  • 詐欺或盜竊:若投資者因詐欺或盜竊而遭受損失,SIPC 通常不提供保障。但若經紀商在詐欺或盜竊事件中負有責任,投資者可能可以向證券交易商監管機構或法院尋求賠償。

除了上述的保障內容和限制之外,SIPC 還有一些特定的條款和條件,例如在客戶申報損失時,需要提供相關的證明文件等等。因此,投資者在投資前,應仔細閱讀相關的文件和條款,瞭解 SIPC 的保障範圍和限制,以保護自身投資利益。


SIPC 的歷史與創立

SIPC 的成立源於 1970 年代的一系列大型證券經紀商破產事件,導致許多投資者損失慘重。為了保護投資者權益,美國國會於 1970 年通過了《證券投資者保護法》(Securities Investor Protection Act),並成立了證券投資者保護公司 (SIPC)。

SIPC 的創立旨在為美國投資者提供一個安全網,減輕證券經紀商破產帶來的風險。該組織是一個由證券交易所和證券經紀商自願繳納保費的非營利性組織,其運作資金來自這些繳納的保費。SIPC 的創立初期,其保障範圍僅限於現金和證券,但隨著時間推移,SIPC 的保障範圍逐漸擴大,涵蓋了更多投資產品,例如共同基金、選擇權和其他金融產品。

SIPC 的創立被視為美國金融市場的一項重要改革,它為投資者提供了更加安全可靠的投資環境。隨著美國證券市場的發展,SIPC 的角色也隨之演變。SIPC 不斷調整其保障範圍和運作機制,以適應不斷變化的金融市場環境,並更好地保護投資者利益。

SIPC 的歷史反映了美國金融市場在保護投資者權益方面的不斷進步。隨著金融市場的全球化和日益複雜化,SIPC 的作用將更加重要。SIPC 將繼續努力,為美國投資者提供一個安全穩定的投資環境,並最大程度地保護投資者利益。

時間事件說明
1970 年代大型證券經紀商破產事件導致許多投資者損失慘重
1970 年《證券投資者保護法》通過旨在保護投資者權益,成立SIPC
SIPC 成立初期保障範圍僅限於現金和證券
隨著時間推移保障範圍擴大涵蓋共同基金、選擇權和其他金融產品
現今SIPC 角色不斷調整保障範圍和運作機制,以適應不斷變化的金融市場環境,並更好地保護投資者利益


如何查詢使用的海外券商為 SIPC 會員?

step 1

前往 ☛ SIPC的官網


step 2

會員名冊係以英文字母作為分類,可以依造字母去尋找劵商或是輸入海外劵商名字搜尋,這邊以 Firstrade 作為範例。


SIPC 的保障範圍與限制

儘管 SIPC 在證券經紀商破產時提供重要的保護,但其保障範圍仍然有限,並非所有投資都包含在內。瞭解 SIPC 保障範圍的限制,對於投資者做出明智的決策至關重要。以下是一些需要特別注意的重點:

▌保障範圍

  • 現金與證券:SIPC 保障每位客戶最多 50 萬美元的現金和證券,其中包括 25 萬美元的現金。這表示,即使您的帳戶餘額超過 50 萬美元,您仍然可以透過 SIPC 獲得最多 50 萬美元的賠償。
  • 投資產品:SIPC 的保障涵蓋多種投資產品,包括股票、債券、共同基金、互惠基金、期權和某些期貨合約。然而,某些投資產品不在 SIPC 的保障範圍內,例如:
    • 未註冊證券:不受證券交易委員會 (SEC) 監管的證券,例如某些私人公司股票,不在 SIPC 的保障範圍內。
    • 商品:商品,例如石油或黃金,不在 SIPC 的保障範圍內。
    • 保險產品:保險產品,例如人壽保險或年金,不在 SIPC 的保障範圍內。
    • 銀行存款:存款保險公司 (FDIC) 保障銀行存款,而非 SIPC。
  • 每個客戶的賠償金額:SIPC 的保障金額以每位客戶為單位計算,而不是以每家經紀商為單位。這表示,即使您在同一家經紀商擁有多個帳戶,您仍然只能獲得最多 50 萬美元的賠償。

▌限制

  • 詐欺或盜竊:SIPC 不保障因客戶自身的詐欺或盜竊行為造成的損失。如果您因自己的失誤或他人詐欺行為導致資金損失,SIPC 無法提供任何賠償。
  • 投資虧損:SIPC 不保障因投資決策導致的虧損。例如,如果您購買的股票價格下跌,SIPC 不會對您的投資虧損提供賠償。SIPC 只保障因經紀商破產導致的投資損失,而不是因投資表現不佳造成的損失。
  • 市場風險:SIPC 不保障因市場波動造成的損失。即使經紀商仍然正常運作,您的投資也可能因市場波動而貶值,SIPC 無法提供任何賠償。
  • 賠償程序:SIPC 的賠償程序可能需要一段時間,而且可能需要進行繁瑣的文書作業。如果您需要資金來應付緊急情況,SIPC 的賠償可能無法及時滿足您的需求。

雖然 SIPC 的保障範圍有限,但它仍然可以為投資者提供重要的保障,尤其是在發生經紀商破產的情況下。瞭解 SIPC 的保障範圍和限制,可以幫助您做出明智的投資決策,並在投資過程中獲得更全面的保護。


結論

瞭解 SIPC 是什麼,對於投資者而言至關重要。SIPC 作為美國證券市場的守護者,在證券經紀商破產時提供了一定的安全網,保護投資者免受財務損失。雖然 SIPC 的保障範圍有限,但它為投資者提供了重要的保障,讓您在投資市場上更加安心。在投資前,務必仔細閱讀 SIPC 的保障範圍和限制,並瞭解相關的條款和條件,以保護您的投資利益。

SIPC 的存在,為美國證券市場的穩定性奠定了基礎,也讓投資者對市場的信心更加堅定。希望這篇文章能幫助您更好地瞭解 SIPC 是什麼,以及它如何保護您的投資權益。


SIPC是什麼 ? 常見問題FAQ

Q1. 如果我投資的經紀商破產了,SIPC 可以保護我的全部投資嗎?

SIPC 提供的保護有限,並非所有投資都包含在內。每位客戶最多可以獲得 50 萬美元的保障,其中包括 25 萬美元的現金。如果您投資的總額超過 50 萬美元,超過的部分可能無法獲得賠償。此外,SIPC 不保障所有投資產品,例如期貨合約、某些選擇權合約和商品等。

Q2. SIPC 可以在多長時間內賠償我的損失?

SIPC 的賠償程序可能需要一段時間,因為需要對破產的經紀商進行清算並確認投資者符合賠償資格。通常需要數月甚至數年才能完成賠償程序。然而,SIPC 會盡力在合理的時間內完成賠償程序,並會向投資者提供進度更新。

Q3. 如果我懷疑我的經紀商不誠實,SIPC 可以幫助我嗎?

SIPC 主要負責在經紀商破產時保護投資者的財產,它並非負責調查經紀商的欺詐行為。如果您懷疑您的經紀商不誠實,您應該向證券交易委員會 (SEC) 或其他相關監管機構申訴。SIPC 可以協助您找到相關的聯繫資訊,但不會直接參與調查。

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *