想要投資美股，但又不知道如何選擇劵商嗎？擔心開戶過程複雜或對英文介面感到害怕?這或許是你沒踏出第一步投資美股的原因！
其實，投資美股真的沒這麼困難，這篇文章理查爸爸將分享盈透證劵 IB 開戶流程、劵商安全性評估、台灣常見美股劵商比較及盈透證劵 IB 的優缺點分析，如果你也想低成本、安全的佈局全球市場，今天就跟著這篇文章實際操作，只要5分鐘就能開啟美股投資旅程。
IB 盈透證券是什麼？
IB 盈透證券（Interactive Brokers，簡稱 IB）是一家全球知名的美國網路證劵交易公司，同時也是美國那斯達克指數 ( Nasdaq ) 交易所掛牌上市的公司，股票代號：IBKR。
在 IB 開戶，投資人可以透過交易平台，投資全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等，幾乎是全球的股票商品都可以交易，交易平台更連續10年被巴倫週刊評為美國頂級網際網路券商，並在 NerdWallet 證劵商平台比較中，獲得了5星的評價。
IB 盈透證券安全嗎？
IB 盈透證劵是全球最大的劵商，也是 SIPC 成員，因此帳戶受 SIPC 保護 ( 限制條件適用 ），所有的規則都符合 SEC、FINRA相關法規，並定期在官網公布財務報表，而IB 也是永豐金證劵的複委託合作劵商， 所以理查爸爸不敢說 IB 盈透證劵絕對不可能倒閉，但可以確定的是倒閉的機率非常低。
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IB 盈透證券是詐騙嗎？
因為台灣詐騙案例越來越多，手法也不段推層出新，許多詐騙集團開始「 冒用 」 IB 盈透證劵的名義進行詐騙， IB 盈透證劵也在官網提醒用戶，IBKR不會通過電話向客戶銷售服務或產品，收到電子郵件時，確認是否為官方域名 ( interactivebrokers.com 、 interactivebrokers.co.uk 或 ibkr.com.hk ) 所發送的電子郵件。
因此， IB 盈透證劵並不是詐騙，而是被許多詐騙集團「 冒用 」名義進行詐騙，所以可以放心註冊使用。
台灣常見美股券商比較
在台灣，常見的兩家美股券商是 Firstrade 第一證券和 Interactive Brokers 盈透證券。為了幫助投資者更清楚了解這兩家券商的特點，理查爸爸整理了一張對比表格，讓你能一目了然的比較它們的差異。透過這張表格，你可以輕鬆評估哪家券商更適合自己的投資需求。
| 美股劵商 | Firstrade 第一證券 | IB 盈透證券 |
| 中文化界面 | 有 | 有 |
| 中文客服 | 有 | 有 |
| 交易手續費 | ⭐ 0 | $0.005元/股 (固定式、階梯式) |
| 商品種類 | 美股/ETF | ⭐ 全世界股票/選擇權/ ETF/期貨/外匯/加密貨幣 |
| 股息再投資功能 | 有 | 有 |
| 長期有效單天數 | 90天 | 90天 詳見官網說明 |
| 提供模擬倉練習 | 無 | ⭐ 有 |
| 碎股交易 | 有 | 有 |
| 定期定額功能 | 無 | ⭐ 有 |
| 出金費用 | 25美元 | ⭐每月免費出金一次 |
| 閒置資金利息 | 有，很少 | 有，很高(條件限制) |
| 開戶流程難易度 | ⭐ 簡單 | 較為複雜 |
| 官網開戶 | ☛ 前往開戶 | ☛ 前往開戶 |
盈透證券 IB 優點與缺點
▌盈透證券 IB 優點
一個帳戶就能投資全球市場
在 IB 開戶最大的優勢在於你只需要一個帳戶，就能買到世界各地的股票和各種商品，包含股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金、ETF、外匯，商品是目前最齊全的一家劵商。
有中文開戶介面
對於對英文介面感到害怕的投資者，可以放心，IB 盈透證券提供中文介面，填寫的資料也可以使用中文。
模擬帳戶體驗
IB 的介面較為專業 ( 複雜 )，如果擔心不熟悉介面而下錯單，可以使用模擬倉來熟悉平台功能。
免費出金
每個月有一次免費出金，第二次開始就需要收10美金的手續費，其他美股劵商出金最少都要收到25美金。
可以交易碎股
「碎股」又稱小數股，是指不足一股的股票，通常因為美股有股息再投入功能，所以產生小數點的股數，IB 是少數可以交易碎股的券商，也就是如果你想花 $25 美元投資股價 $644.5 的 NFLX，可以購買到0.0388股，讓小資族也能輕鬆參與投資市場，並做好資產配置。
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▌盈透證券 IB 缺點
操作介面較為專業 ( 複雜 )
因為 IB 商品種類多功能也完整，操作介面會較為複雜，對剛開始投資的新手需要花一些時間摸索學習，如果試用過後還是覺得不適合，也可以先使用較適合新手的劵商，像是 Firstrade 第一證券 就很適合新手使用，等熟悉美股交易之後，有其他多元商品需求時，再回來使用 IB。
無論你之後選擇哪個劵商使用，建議可以先註冊一個帳號，因為現在劵商註冊多是免費，並使用模擬倉來熟悉操作，或是小額入金實際交易，能幫助你更快熟悉平台的介面和功能，再決定自己要選擇哪家券商作為主要的交易平台。
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有交易手續費
IB 不適合資金小且頻繁交易的使用者，適合資金較大的客戶。
盈透證券 IB 開戶教學 ( 詳細圖文 )
▌盈透證券 IB 開戶門檻
開戶年齡：非美國公民須滿18歲才能開戶
▌盈透證券 IB 開戶前準備
1.身分證明及地址證明 ( 皆可以使用身分證 )
2.電子信箱 ( 接收確認信 )
3.手機 ( 接收認證碼 )
▌盈透證券 IB 開戶流程
1. 創建帳號、設定名稱及密碼
2. 填寫個人資料、資產來源
3. 手機確認、驗證碼認證
4. 設定交易帳戶(現金或保證金)
5. 填寫 W8-BEN 表格
6. 驗證身分及地址證明文件
▌盈透證券 IB 開戶步驟一、創建帳號、設定名稱及密碼
step 1
首先，點擊上方【 紅色按鈕 】進到盈透證券 IB 開戶頁面
step 2
進入 IB 盈透證券官方網站後，可以在畫面右上方調整成「 繁體中文介面 」，調整後點擊【 開立帳戶 】，接著再點擊【開始申請】。
step 3
輸入「 電郵地址 」、「 用戶名稱 」、「 密碼 」及「 所在國家/地區 」後點擊【 開設帳戶 】。
step 4
[ 驗證電子信箱 ]
點擊【 確認 】後，前往郵件信箱收信。
step 5
在郵箱會找到 Interactive Brokers Client Services 寄來的信，打開信件後點擊【 確認電子郵箱 】完成郵件確認！
step 6
帳戶類型選擇【 個人 】接著輸入語言選擇【 繁體中文 】點擊【 開始申請 】，恭喜你完成開戶的第一步驟，接下來的申請就都能使用繁體中文來輸入，聽到這是不是鬆了一口氣 XD。
▌盈透證券 IB 開戶步驟二、填寫個人資料、資產來源
[ 填寫聯絡資料 ]
中文姓名要跟「 身分證明文件 」上相同，英文名字要與「 護照 」、「 外幣帳戶 」上相同，注意一定要寫正確，這會影響到之後的出金、入金。
還記得我們前面「 輸入語言 」選擇「 繁體中文 」嗎？所以接下來的資料都可以用繁體中文輸入，不用特地翻譯成英文唷！
[ 填寫個人資料 ]
「我有納稅人識別號」要記得勾選，沒勾選會被當作是美國人扣稅唷！
[ 填寫身分證明 ]
文件類型選擇【 國民身份證 】能同時證明「身分」、「地址」。
💡貼心提醒：如果身分證明使用護照，要留意護照不能過期唷！
[ 填寫雇傭資訊 ]
依照個人受雇狀況照實填寫，但這邊必須留意一下，因為之後要填寫收入狀況，要避免職業與工作收入有不符的狀況，例如職業是行政助理，收入狀況寫年收入 20 萬美元，那這樣 IB 盈透證劵就會要求你提出收入證明相關資料，所以收入不要寫的太離譜唷！
[ 填寫財富來源 ]
依照個人財富來源「 勾選 」，基礎貨幣選擇【 美元 】較方便。
[ 填寫安全問題 ]
在遇到要與客服通話時，會需要回答安全問題做身分驗證，安全問題可以都填寫一樣的。輸入完後滑到頁面下方點擊【 繼續 】。
💡貼心提醒：這邊如果出現地址錯誤的訊息，而且你也確認輸入的地址沒錯，可以點擊【 繼續使用本訊息 】交由 IB 人工審查。
▌盈透證券 IB 開戶步驟三、填入手機確認碼完成驗證
收到系統發出的簡訊後，填入「 確認碼 」點擊【 提交 】完成驗證。
選擇認識 IB 盈透證劵的途徑後，點擊【 繼續 】。
▌盈透證券 IB 開戶步驟四、設定交易帳戶
[ 帳戶類型 ]
現金：戶頭有多少錢，就可以買多少股票。
保證金：可以融資(借錢)的帳戶，但融資金額相較「 投資組合保證金 」少。
投資組合保證金：開戶門檻需要有11萬美元，第一次開戶不建議選擇這選項。
[ 填寫收入和資產 ]
收入和資產的填寫會是 IB 盈透證券評估投資風險能力的參考，所以填寫時 資產淨值 > 流動資產淨值 > 年度淨收入，可以依照自己的自身的真實情況填寫。
[ 投資目標和交易目的 ]
在勾選投資目標和交易目的時，如果投資策略會使用到「 美股選擇權 」的話，記得要勾選到「 從活躍交易和投機中盈利 」。
[ 交易經驗 ]
這個區塊可以依照個人投資策略需求，自行添加適合自己的投資商品，「交易經驗」跟「知識」的選擇，如果你是新手的話，一些高級的交易功能可能會被鎖起來。可以等更有經驗之後，再申請打開。
股票的部分可以在「 交易許可 」添加【 全球 ( 小數股交易 ) 】，這樣就可以交易1股以下的單位，讓小資族能更友善的參與投資市場。
如果要投資「 複雜或槓杆交易所交易産品 」，需要多添加「 期權 」，期權交易等級可以勾選【 三級 】即可。
[ 規管信息 ]
確認自己不是美股上市公司的員工或大股東，如果不是，兩項勾選【 否 】。
[ 帳戶附加功能-股票收益增強計畫 ]
勾選【 參加 】，代表同意將股票交由 IB 出借給其他用戶，也就是在台灣股市會聽到的借劵，而我們可以從中獲得50%的收益，在被借券期間，隨時都能將股票賣出，長期持有者建議參加，但有兩點要注意：
1. 借劵的期間將失去股東投票權 ( 一般投資者較少使用這項權利，所以較不受影響 )。
2.借出的股票可能不受 SIPC 的保護。
選擇是如何認識 IB盈透證劵的途徑後，點擊【 繼續 】
▌盈透證券 IB 開戶步驟五、填寫 W-8BEN 表格
現在填寫 W-8BEN 表格很方便，IB 會將前面填寫過的基本資料自動代入，之後也可以在後台修改，如果不知道什麼是 W-8BEN ，可以參考 ☛ W-8BEN 是什麼？填寫範例與教學。
[ 稅務人資料檢查 ]
基本的資料會自動代入，確認稅務人資料是否正確。
[ 稅務協定優惠資格 ]
台灣與美國沒有稅務協定，勾選【我不能享受美國稅務協定優惠】。
[ 資料確認 ]
詳閱內容確認所填的資料無誤，並同意稅務表格均用電子形式發送，勾選【 是 】。
[ 簽名 ]
在簽名處輸入「姓名」，同意以電子方式完成簽名，點擊【 繼續 】。
[ 協議內容確認 ]
接著要簽署交易協議，像我有勾選加密貨幣，就會提到「加密貨幣」是不受（ SIPC ）的保障，如果想了解協議內容可以使用 ChatGPT 將內容分段貼上，請 ChatGPT 用繁體中文整理協議內容的重點事項，方便了解協議重點。
有勾選「加密貨幣」才會出現這張協議，在簽名處輸入「姓名」後點擊【 繼續 】。
💡貼心提醒：之後的協議內容都需要從頂部下拉到底部才能點擊【 繼續 】
同意 Paxos 信託公司通過 IB 的平台進行加密貨幣的託管，在簽名處輸入「姓名」後點擊【 繼續 】。
[ 帳戶信息最後確認 ]
做資料的最後確認，如發現錯誤可以點選【 編輯 】進行修改，之後要修改就需要透過電話客服才能修改，所以記得要檢查清楚唷。
財務信息與資金來源確認
點擊【 同意全部 】將所以協議勾選
輸入姓名並點擊【 繼續 】， 接著會出現帳戶設置的進度畫面，大約1分鐘就能完成。
▌盈透證券 IB 開戶步驟六、驗證身份及地址證明文件
先恭喜你!剩下最後一個步驟就完成 IB 開戶摟！
點擊【 驗證身份 】
確認代入的資料無誤後點擊【 繼續 】
選擇「 簡化驗證 」，點擊【 繼續 】
同意 IB 使用 AI 進行身份調查，點擊【 本人同意】
打開手機相機功能，掃描網頁中的 QR code
準備好身份證點擊【 開始 】，「允許」使用相機，依照指示點擊【 繼續 】完成身份證拍攝。
點擊【 繼續 】完成人像拍攝
恭喜你完成 IB 開戶流程摟！接下來就只需要等待 IB 的身份及地址審核通過。
大約等1~2天就能收到 IB 寄來的帳戶批准信，就能前往IB官方網站登入摟！
結論：盈透證券 IB 推薦嗎？
IB 盈透證券作為全球最大的網路券商，為投資者提供了一個強大的平台，可以交易全球市場的各種商品，包括股票、期權、期貨、外匯和加密貨幣等，幾乎涵蓋所有的投資標的，能夠滿足投資者各種投資策略需求。
雖然對於新手來說，操作介面可能相對複雜，但可以利用 IB 的模擬倉功能，在無風險的情況下熟悉平台的操作。如果你打算開始投資美股，建議先在 IB 開戶，因為開戶是免費的，你可以從模擬交易開始，甚至選擇小額入金進行實際交易，這樣能幫助你更快熟悉 IB 的界面和操作。
點擊下方 IB 盈透證券連結，前往 ☛ IB盈透證券官網
盈透證券 IB 開戶常見問題 FAQ
這裡會定期整理使用者遇到的問題，如果這邊的 QA 無法幫你解答，可以留言告訴我。
Q1、 IB 盈透證券安全嗎?
IB 盈透證劵是全球最大的劵商，也是 SIPC 成員，因此帳戶受 SIPC 保護，所有的規則都符合 SEC、FINRA相關法規，並定期在官網公布財務報表，而 IB 也是永豐金證劵的複委託合作劵商，不敢說在 IB 開戶絕對安全，但理查爸爸認為是相對安全的！
Q2、IB 盈透證券有股息再投入功能嗎?
設置步驟
1.登入帳戶：首先登入 IB 的交易平台。
2.前往設置：點擊右上角的個人圖示，然後選擇「 設置 」。
3.股息設定：在「 交易 」項目下的「股息選擇」中選擇「再投資」後點擊【 繼續 】。
4.確認設置：輸入「 姓名 」，點擊【 繼續 】同意股息再投資協議 。
5.完成變更：點擊【 確定 】完成股息再投入變更。
💡貼心提醒：股息再投入也是需要扣手續費唷！
Q3、IB 開戶遇到問題怎麼辦？
IB 盈透證券提供4種客服：
1. 電子郵件客服
2. 真人電話客服
3. 即時聊天客服
4 .郵寄文件客服
推薦使用「即時聊天客服」，遇到問題能直接截圖傳給客服，能有效率的解決問題！
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